Glossar

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Anlageberatung

Unter dem Begriff Anlageberatung versteht man die Beratung für eine zu tätigende Investition in den Bereichen Kapitalmarkt, Immobilien, Aktien oder Fonds. Die Beratung erstreckt sich dabei von absolut seriösen Kapitalanlagen über Risikoanlagen bis hin zu Anlagen im Bereich des Betruges (s.a. Grauer Kapitalmarkt).

Gemäß § 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 1a KWG wird die Anlageberatung definiert als die "Abgabe von persönlichen Empfehlungen an Kunden oder deren Vertreter, die sich auf Geschäfte mit bestimmten Finanzinstrumenten beziehen, sofern die Empfehlung auf eine Prüfung der persönlichen Umstände des Anlegers gestützt oder als für ihn geeignet dargestellt wird und nicht ausschließlich über Informationsverbreitungskanäle oder für die Öffentlichkeit bekannt gegeben wird."

Es gibt verschiedene Beratungsmodelle. Das wichtigste Unterscheidungskriterium ist die Finanzierung der Beratung: Wird dafür vom Kunden ein Honorar bezahlt oder wird die Beratung durch Produktanbieter (Fondsanbieter, Lebensversicherer, Schiffsbeteilgungen, etc.) finanziert. Bei einer Gratisberatung darf nur begrenzt erwartet werden, dass sie absolut neutral und unabhängig ist. Der Berater lebt ausschliesslich von Provisionen und einige Anbieter zahlen mehr als andere. Daraus ergeben sich verschiedene Interessenkonflikte. Beratung gegen Honorar ist jedoch teuer und der finanzielle Aufwand kann durch die Vorteile der unabhängigen Beratung nicht immer kompensiert werden.

Seriöse Anlageberatung

Anlageberatung ist nicht gleich Anlageberatung. Eine qualitative hochwertige Anlageberatung zeichnet sich insbesondere durch die Konzentration auf die Kunden und deren Bedürfnissen aus. Daher basiert die Firmenphilosophie der Kapital Kontor GmbH auf einer vertrauensvollen Zusammenarbeit zwischen Unternehmen und Kunden.

Kaum ein Markt ist heute so komplex und vielschichtig wie der Kapitalanlagemarkt. Die sich ständig und immer schneller wandelnden ökonomischen, steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen erfordern mehr als bloße Anpassung. Aus diesem Grund haben wir uns auf den Bereich der geschlossenen Fonds spezialisiert. Unsere Leistung ist die Beobachtung des Marktes und das Filtern der erfolgsversprechendsten Angebote, ohne dabei die individuellen Bedürfnisse und Interessen des Kunden aus den Augen zu verlieren.


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Weitere Schlagworte:
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